1月4日获批设立，5月29日获批开业，5月30日取得经营许可证，6月6日完成工商登记，6月13日交银理财有限责任公司正式开门迎客。
交银理财董事长兼同业业务总监涂宏在接受21世纪经济报道记者采访时表示，目前交行管理的资产规模在1万亿左右，目标是能在5年内实现翻倍，达到2万亿。
谈及未来资管市场格局，交银理财总裁金旗认为，并不会出现银行理财子公司“一家独大”的局面，银行在股权投资领域具有核心竞争力还需时日，未来不同业态的合作大于竞争。
职工薪酬体系方面，目前交银理财还在使用交行的薪酬架构，但未来会参考其他非银子公司按照市场化方向调整，但涂宏称：“不会开到行业内那种让人特别激动的薪酬。”
截至去年底，交行人民币表外理财产品余额达7696.69亿元，较上年末增长11.83%。随着资管新规、理财新规等政策的发布，交通银行2018年推进资产管理业务转型，报告期内，净值型理财产品日均规模较上年增加人民币356.19亿元，净值型理财产品日均规模占表外理财比重较上年上升4.83个百分点至15.52%。
问题存量资产“一事一议”
国内最早在行内设立资产管理部的是工行，2009年率先试水，目前资产管理规模已达2.67万亿元。交行自2013年初设立资产管理部，后经历了2014年的交行全行事业部改革，改为资产管理业务中心。
“我们对子公司的未来很有信心。一是我们起步较早，二是因为事业部改革后资管部门已是较为独立的经营机构，因此交银理财成立的各方面条件比较成熟。”涂宏对记者表示。
在过渡期内，交行采用双线管理模式和委托管理模式，将行内资管中心的部分职能委托给理财子公司，而符合资管新规要求的净值化产品等将全部转到交银理财，目前这部分资产余额大约2000亿元，约占总资产的四分之一。在过渡期结束之前，交行保留资管中心，统筹管理全行理财业务，并承担监督理财子公司尽责履职的职能，以实现理财子公司与母行风险隔离。
资管新规将资管产品分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品、混合类产品四大类。
涂宏透露，交银理财将在近期发布数款新产品，目前还集中在现金管理类和固定收益类，“在子公司的现阶段，大部分理财客户倾向于风险不太高、收益略高于存款的产品，这是我们着重推出的‘旗舰产品’，未来产品中的90%也会是此类产品。”
区别于以往的资管产品，交银理财将打破刚兑，会计核算上兼用盯市法和摊余成本法，净值型产品披露公开资产波动，此外还将探索理财产品的质押和转让，比以往的资产管理业务中心的做法更灵活。
在权益类资产的开拓方面，涂宏表示，部分高净值客户，比如私人银行的客户风险偏好较高，会为其多配一些权益类资产，特别是利用理财子公司可以直投股市的契机。交行会投入较多资源来做这件事，也将紧盯科创板创设打新等主题产品。
金旗补充道，权益类资产目前在存量中占比大约3%，未来2年到3年内会提升到5%，而长期目标是提升到10%左右。
针对多数银行资管部门遇到的共同问题——老产品配置的部分长期资产不能发新产品承接，金旗对21世纪经济报道记者表示：“首先大约有一半资产能在过渡期内到期；其次，86%的资产属于合规资产，可以直接转交给理财子公司；而剩下的资产会采用非标转标的方式转为子公司可以承接的资产，仍存在问题的资产会采用‘一事一议’的方式向监管报备。”
与集团其他子公司“各吃各饭”
相较于国际市场，涂宏指出，不同于中国的金融资产大量集中在银行，比如美国，银行管理的金融资产只占总量的三分之一不到，不同资管机构侧重点各有不同，“大而全”的资管机构很少。随着理财子公司相继成立，每家银行需要形成自己的“杀手锏”，避免同质化竞争。
“国际化、综合化是交行的特点。”涂宏称，交行在全球16个国家成立了23家海外分行，另外子公司金融牌照齐全可产生协同效应。5月中旬，交银康联人寿全资子公司——交银康联资产管理有限公司刚刚批准开业。此外，交行还拥有交银国际信托、交银施罗德基金、交银施罗德基金资管、交银康联保险、交银国际、交银投资等众多资管类牌照。
涂宏举例称，交行是全国四家有离岸人民币牌照的银行之一，假使在海外交易租赁公司回报率为7%，如果在经过集团的风控以及直投或结构化设计后分到理财子公司，那么客户收益较为可观。另外，全行目前有上千亿美元的外币资产，这是股份制银行普遍没有的优势，交行可以此为依托向境内客户发行外币理财产品。
在谈及与同集团的公募基金交银施罗德的竞争关系，尤其是在现金管理类产品上的竞争时，涂宏用“各吃各饭”一词来形容。他认为，基金的优势在于免所得税，但证监会对其流动性资产比例要求较为严格，而理财子公司可以获得更多母行的流动性支持，有助于多开发T+0产品。
此外，涂宏透露，交行上半年成立了财富管理战略推进委员会，旨在通过统筹协调，在产品研发、渠道销售、客户拓展方面整合资源，防止不同子公司相同或类似产品之间的恶性价格竞争。
“我认为不会出现银行理财子公司一家独大的局面。”金旗表示，未来还需与不同业态增加合作，银行理财子公司在股权领域建立核心竞争力、实现回报的稳定性还需时日，也需要依靠信托获取非标资产，未来合作大于竞争，“资管的要义是大类资产配置，我们要充分考量各个市场的投资标的及其风险收益情况，扩大投资面，加强投研。”
目前交银理财是交行出资80亿元100%独资的子公司。涂宏称，随着子公司走上正轨，会考虑引入外部股东，增加资本金。