2024/3/30 18:43:00
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中国基金报记者 吴君
随着上市银行年报逐步披露，银行理财公司在2023年的经营情况浮出水面。
基金君通过翻阅年报，梳理了十多家银行理财公司的规模及盈利数据。其中，招银理财以2.55万亿元的管理规模和31.90亿元的净利润，仍然雄踞银行理财市场第一名的位置；兴银理财是近年来势头较猛的一家，去年底规模增至2.26万亿元，净利润为25.82亿元；信银理财净利润增长10.11%，达到22.55亿元。
此外，交银理财、平安理财等公司也在2023年实现了较大的规模增长；工银理财、民生理财、交银理财等也实现了净利润的同比增长。
招银理财、兴银理财规模位居前列
截至2023年底，银行理财市场存续规模达26.80万亿元，上市银行的年报数据披露，招银、兴银、平安、光大以及工农中建交等几大国有银行旗下的理财公司，管理资产规模都超过了1万亿元，位居行业前列。
从管理资产规模来看， 截至2023年底，招银理财管理的理财产品余额为2.55万亿元，尽管较上年末下降4.49%，但仍然位列银行理财公司首位。年报称，报告期内，招银理财按照“稳规模、调结构、提能力”的经营策略，推动价值循环链的高效运转。
兴银理财在2023年底规模跃居市场第二位，管理规模达2.26万亿元，较上年末增长超1700亿元，涨幅达到8.18%。兴业银行年报称，兴银理财强化产品供销适配，加大低波稳健产品发行，把握 “五大新赛道”资产红利，加快战略性创新产品布局。
国有大行旗下理财子公司规模比较接近。中银理财、工银理财位居行业第三和第四名，去年底理财产品余额分别为1.63万亿元、1.61万亿元；农银理财、建信理财位居第五和第六名，去年底理财产品余额分别为1.59万亿元、1.50万亿元。
另外，光大理财、交银理财、平安理财三家理财公司的管理规模也都超过了1万亿元。其中，光大理财去年底管理资产总规模为1.31万亿元；交银理财的理财产品余额为1.23万亿元，较上年末增长13.45%；平安理财管理的理财产品余额为1.01万亿元，较上年末增长14.20%。
根据上市银行披露的数据，截至去年底，民生理财自主发行及受托管理的理财产品总规模为8684.74亿元；青银理财产品规模为2081.22亿元，一年内增长73.07亿元，增幅为3.64%。
信银理财、民生理财盈利增长领跑
随着2023年银行理财市场逐步复苏，部分银行理财公司实现盈利正向增长，但也有不少银行理财公司净利润同比下滑。
基金君统计了上市银行旗下理财公司在2023年的净利润数据，并和2022年的净利润做了对比，可以看出盈利增长变化的情况。
根据目前披露的盈利数据， 招银理财仍然在十多家银行理财公司中独占鳌头，其在2023年实现净利润31.90亿元，比上年同期下降11.22%；期末招银理财的总资产为210.62亿元，净资产为201.35亿元。
兴银理财在2023年实现净利润25.82亿元，同比下降17%；实现营业收入38.48亿元。截至去年底，兴银理财的总资产为150.35亿元，净资产为146.21亿元。兴银理财表示，自开业以来累计服务客户超2500万户，为客户创造投资收益超2700亿元。
值得注意的是，信银理财是十多家银行理财公司里面盈利增长较猛的一家。中信银行年报显示， 信银理财在2023年实现净利润22.55亿元，同比增长10.11%；实现营业净收入34.80亿元，较上年度下降2.05%。信银理财在期末的总资产为122.92亿元，净资产为117.11亿元；净资产收益率（ROE）为21.31%，资产负债率为4.72%。
平安理财在2023年也实现了盈利增长，全年实现净利润18.85 亿元，同比微涨0.16%；期末平安理财总资产为113.93亿元，净资产为105.47亿元。
此外， 民生理财、工银理财、交银理财在2023年也实现了盈利正增长。其中，民生理财盈利增速位列第一，其实现净利润11.52亿元，同比增10.98%；工银理财实现净利润13.25亿元，同比增长7.20%；交银理财去年实现净利润12.40亿元，同比增长4.38%。
但也有多家银行理财公司盈利是下降的。比如农银理财2023年实现净利润15.97亿元，同比下降54.67%；建信理财实现净利润13.23亿元，同比下降53.42%；另外，规模较小的渝农商理财2023年实现净利润1.7亿元，同比减少52.51%。
此外，中邮理财、中银理财、青银理财、光大理财等公司，在2023年也出现不同程度净利润下滑的情况。
理财公司发力产品创新和ESG投资
通过对年报的梳理，基金君发现，各家银行理财公司在2023年积极发力产品创新，并践行ESG理念，投资绿色金融。
在产品创新方面，兴银理财在“八大核心、三大特色”产品体系基础上，搭建量化多类型产品线，发行“固收+优先股”等低波含权理财，持续完善主流策略产品线。
中银理财首批推出5只个人养老金理财产品，持续探索“公益+理财”产品创新；做强外币和跨境产品特色优势，产品丰富度保持市场领先，规模稳居同业第一。
光大理财持续丰富“七彩阳光净值型产品体系”内涵，实现公募REITs、养老理财、数字人民币理财等多个行业先试先行；结合投资者风险偏好需求，重点推出低波动理财产品。
中邮理财在业内首发多款创新产品，收益互换、信用风险缓释工具、目标日期指数等产品规模突破100亿元；推进布局“普惠+财富+养老”的全系列产品体系。
在投资绿色金融、践行ESG理念方面，年报显示，招银理财累计发行4只ESG概念理财产品，存续规模为17.30亿元；截至去年底，投资的绿色债券余额达292.86亿元。
截至去年底，中银理财存续绿色金融主题产品17只，产品累计规模为513.71亿元；农银理财ESG主题理财产品共50只，规模为368.83亿元；交银理财存量ESG主题策略产品总规模合计为63.8亿元。
编辑：舰长
审核：许闻
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