2024/4/15 12:32:00
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中国基金报记者 曹雯璟
个人养老金基金迎来再次扩容。
近日，证监会网站发布最新的个人养老金基金名录和个人养老金基金销售机构名录显示，截至2024年3月29日，个人养老金基金数量达187只，个人养老金基金销售机构数量为51家，相较于2023年底，新增9只个人养老金基金和1家销售机构。
多位业内人士表示，自个人养老金基金制度落地以来，个人养老金基金和销售机构双双稳步扩容。基金产品的增加和销售机构的持续添新，将为资本市场带来更充沛的中长期资金。
个人养老金基金新增9只
信达澳亚、太平2家基金管理人首次入围
4月12日晚间，证监会网站公布的最新一期《个人养老金基金名录》显示，截至2024年3月29日，个人养老金基金产品数量已由去年底的178只扩容至今年一季度末的187只。
相较于去年底，今年一季度共有9只养老目标基金被新纳入名录，分属7家基金管理人。
具体来看，信达澳亚基金和太平基金两家基金管理人此次均为首次有产品入围，两家机构分别有1 只产品新进入个人养老金基金名录。此外，易方达基金、南方基金、中欧基金、景顺长城基金、大成基金等5家基金管理人入围的个人养老金基金产品分别由原来的9只、8只、6只、2只、1只增加至10只、10只、8只、3只、2只。
从产品类型上看，9只新增的个人养老金基金中，包含5只目标日期基金、4只目标风险基金。
整体来看，截至今年一季度末，187只个人养老金基金产品分布于53家公募机构。从各家公司管理的产品数量来看，华夏基金旗下共有11只个人养老金基金产品，仍位居首位。其次是易方达基金和南方基金，各自管理着10只产品；广发基金以9只产品紧随其后，此外，汇添富基金、中欧基金、工银瑞信基金三家公司管理的个人养老金基金数量均为8只。
“此次个人养老金基金产品扩围，是按照《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）要求，在市场中目前已成立的养老目标基金中挑选满足《暂行规定》要求、符合个人养老金投资的产品纳入个人养老金可投资范围，丰富个人养老金的投资选择。”中欧基金相关人士表示，本次新增纳入的两只产品完善了公司在个人养老金账户中的产品线序列，其中中欧预见养老2045补齐了公司的目标日期产品线，形成从2025-2055不同退休年龄段的全覆盖，而中欧预见平衡则实现了稳健、平衡、积极不同风险水平的全产品覆盖。
从行业布局个人养老金基金业务来看，不少公司集中优质资源，加大投入，强化个人养老基金产品布局。
中欧基金相关人士表示，对于接下来的产品布局，一方面对目标日期策略，公司希望进一步拓展年龄段的覆盖范围，着重关注青年群体的养老需求；对目标风险策略，公司则一方面会继续布局覆盖不同风险段的产品，另一方面也会考虑是否要在同一风险等级上布局差异化策略的目标风险产品。
“我们目前主要在产品端，还是持续丰富个人养老金投资养老目标基金的产品货架，健全完善目标风险策略、目标日期策略FOF全产品线，推动更多产品设立Y份额、入围产品名录，扩大投资者选择范围。”深圳一位基金公司人士表示，在养老投资上、养老服务上，也会持续发力，希望构建一站式服务平台，打造养老金融生态圈，提升客户获得感。
销售机构再添“新丁”
在个人养老金基金产品扩容的同时，相关基金销售机构也同步迎来“新丁”。
最新一期《个人养老金基金销售机构名录》显示，截至2024年3月29日，个人养老金基金销售机构由去年底的50家增至51家，新进的1家销售机构为独立基金销售机构——上海好买基金销售有限公司。
从历次公布的个人养老金基金销售机构名单来看，券商类销售机构增加速度较快。早在2022年11月个人养老金试点落地时，14家券商获得代销资格。作为公募基金最主要的代销方之一，证券公司在个人养老金业务试点的铺开和推广中持续发力，目前已经达24家，是数量最多的个人养老金基金销售机构类别；其次是银行，有19家；而独立基金销售机构则添新缓慢，是目前数量最少的销售机构类别，有8家。
谈及如何发力这一业务，沪上一家独立基金销售机构相关负责人表示，客户在养老上的需求是多样化的，在不同生命周期所需要的产品是不同的，因此在养老规划上就需要用全局的眼光看待，并进行不断调整。部分机构一直在思考如何将自身在基金投顾领域的经验更好应用到个人养老金业务中，希望通过“投教+投顾”相结合方式，提高养老投资人群的投资体验和获得感。同时也要注重甄别用户的个人情况，遵守适当性原则，将合适的产品推荐给合适的用户，养老产品本身期限就很长，所以更需要仔细的沟通和细致的服务。
华南一家独立基金销售机构相关人士也表示，后续公司将持续推进相关政策普及，做好投资者陪伴和教育，让更多的投资者了解并积极参与个人养老金投资公募基金业务。同时，将从便利投资者个人养老金投资的角度出发，与商业银行机构进行更为深入的合作，为用户提供更好的交易体验。
编辑：舰长
审核：陈墨
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