2024/4/29 8:43:00
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中国基金报记者 刘明
4月23日，由中国基金报主办的“ETF大时代 投资新浪潮”ETF20周年论坛在深圳举办。论坛上，平安证券副总经理郑霞以《轻舟启航、落地生根——ETF引领券商财富管理新时代》为题进行了主题演讲。
郑霞演讲现场照片
郑霞表示，随着我国居民财富的积累，居民财富管理需求也持续增长，这对券商的服务能力提出了更高要求，推动财富管理迈入“以客户为中心”的买方投顾服务新时代，通过资产配置为客户提供专业有效的服务。在这一过程中，ETF作为具备独特优势的资产配置工具，为财富管理转型升级带来了新机遇。郑霞指出，业界应围绕投资者需求，共同建设ETF生态圈，形成多方联动的服务闭环，推动行业高质量发展，提升投资者获得感。
据悉，平安证券今年将联合《中国基金报》，携手16家基金公司举办ETF大赛，其中，“2024年ETF夏季巅峰赛”将于6月初正式开赛。
券商财富管理迈向买方投顾服务时代
随着我国居民财富持续增长，资金更多流向了标准投资品，资本市场和公私募基金也成为受益者。目前，公募基金规模已超过28万亿元，产品数量超过1万只，其中ETF规模超2万亿元，数量超900只。私募基金规模也超过20万亿元（含股权类私募），产品数量近10万只。
标品的好处是底层资产清晰，但数量众多、形态相近，加上资本市场波动大，投资者选择并不容易，这就需要券商具备专业的财富管理能力。
从之前的炒股交易中介到加上了产品推荐服务，现在要迈向“以客户为中心”的买方投顾服务，围绕客户需求，真正把资产配置的服务建议给到客户，跟客户相向而行，形成利益共同体。
ETF的独特优势与市场机遇
在买方投顾服务新时代，ETF的独特优势得以逐步体现出来。郑霞指出，ETF作为被动投资工具，具有收费较低、流动性好的特点，有机会获取来自基础资产的β收益。与投资单只个股相比，ETF风险更低，且投资者有机会享受到中国经济成长的红利。此外，ETF可通过多元产品提供波动降低、分散化、配置化的资产组合，形成全新财富服务模式。更重要的是，ETF底层资产清晰，能够简便清晰地向投资者传达工具产品的风险收益特征，便于投资者理解和接受，是降低财富管理服务难度的好品种、好工具。
郑霞认为，ETF的发展不仅为广大投资者提供了新的投资渠道，也为券商的财富管理业务带来了新的机遇。在财富管理转型的大时代背景下，ETF作为资产配置工具，能够帮助券商更好地满足客户财富管理的需求，提升服务的专业性。
正因为ETF具备上述独特优势，ETF市场在中国虽然起步较晚，但近年来发展势头强劲，已成为财富管理领域不可忽视的力量。目前，国内ETF品种日益丰富，对大类资产覆盖也越来越完整，整体规模快速提升，ETF市场日益活跃，蓄势待发。
多元分层投教、专业投顾服务
推动业务良性发展
郑霞在现场分享了平安证券在发展ETF业务上的一些探索和实践。
在投资者教育方面，平安证券通过多元化、沉浸式的投教方式，提升客户对ETF的认知。核心做法是围绕客户需求，联合基金公司共同做好客户分层次投教。针对新手、交易型、配置型客户，分别推出适合他们的投教活动，满足不同客户对知识入门、实战体验及深度了解投资价值的需求，并借助线上线下方式联动触达。在提供多元化投教服务的基础上，平安证券还打造了独具特色的ETF实盘大赛，将大赛定位成一个能帮助客户建立心智、培育认知的中心化场景，形成客户喜欢的高活跃场景，赛制上则坚持长期理念，客户可随时参加大赛，帮助客户持续进步。
在投顾服务上，平安证券持续加强投顾服务能力建设。平安证券强调，投顾服务是连接标准化产品和客户收益体验的核心环节，也是买方投顾服务时代的核心竞争力。从队伍理念到动作训练，从投研体系到ETF精品池建设，以及投顾组合服务，平安证券都有意识地向ETF业务倾斜，并在客户经营上做好专业服务对接落地，从多方面提高服务能力，为客户带去“省心、省时又省钱”的金融服务体验。
此外，平安证券也积极开放平台，引入基金公司专业服务能力，进一步提升服务效果。平安证券将合作基金公司的投研观点、内容直播等赋能投顾，纳入统一产品服务体系服务客户，帮助客户了解ETF的特点和优势，提高投资技能和投资效果。
围绕提升投资者获得感
多方共建ETF生态圈
展望未来，中国ETF市场仍然具备广阔的发展空间。数据显示，目前，中国ETF占公募规模的比例仅为9%，而海外对标为22%；中国权益类ETF市值占股票市值的比例为2%，海外对标为13%。中国ETF市场还有很大的成长空间。
为更好地助力ETF行业高质量发展，郑霞表示，业界应基于投资者的需求，共同打造ETF生态圈，形成多方联动的服务闭环。这其中，基金公司、券商、第三方平台等各方都应该发挥自身作用，助力ETF在良性生态环境里茁壮发展，共同服务好投资者。
郑霞强调，作为券商，要发挥自身在触达客户、资产研究、配置服务等方面的专业能力，把投顾服务真正提供给客户，提升客户获得感。基金公司除了要将专业服务给到投资者，也要能赋能券商投顾队伍，以形成有效合力。
未来，平安证券将继续深化与基金公司的合作，并在合法合规的前提下，加强与第三方平台的合作，拓宽服务渠道，满足客户多样化的投资需求，与大家一起共同为ETF行业高质量发展贡献力量。
编辑：小茉
审核：陈墨
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