2024/5/15 9:31:00
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中国基金报记者 曹雯璟
又是一年5·15全国投资者保护宣传日，投资者保护，是资本市场的永恒主题。各大基金公司积极行动起来，以各种方式宣传投资者保护主题。有些基金公司通过直播、图文、视频、活动等线上线下相结合的多种方式，以投资者保护为主题，策划线上线下系列活动；有些基金公司积极宣传解读新“国九条”内容，深化投资者对资本市场重大政策的理解认识；有些基金公司走进高校，积极开展大学生投教活动；有些基金公司上线全新投教基地，组织投资者进行上市公司调研......
多位业内人士表示，投资者保护和投资者沟通是久久之功，“5·15全国投资者保护宣传日”活动只是一个缩影，需要持续做好投资者保护教育宣传工作，提升投资者陪伴与获得感。
践行金融为民理念
基金公司投保工作亮点纷呈
围绕5·15全国投资者保护宣传日，各大金融机构开展了一系列活动，其中，基金公司在投资者保护工作方面亮点颇多。
有些基金公司通过创新形式，积极宣传解读新“国九条”内容，深化投资者对资本市场重大政策的理解认识。记者了解到，华夏基金制作了科普长漫，以历史著名人物经历为案例，结合新“国九条”政策要求，向投资者科普投资风险，倡导长期投资、理性投资。
有些基金公司通过多平台媒体矩阵，开展投保投教活动。比如，汇添富基金结合近期市场情况和投资者需求，将“一起定投吧”作为首个 “515投教日”主题，通过线上线下相结合的方式，手把手教客户做定投，努力提升投资者体验感和获得感。汇添富基金表示，计划从今年起，将每年5月15日定为公司的“515投教日”，积极运用多种有效手段做好客户陪伴。
嘉实基金充分利用嘉实投教网站、微信订阅号等传播矩阵持续传播，策划的图文内容会聚焦非法证券期货基金概念科普，通过深入剖析防非典型案例、防范策略，增强投资者教育的互动性与实用性。策划的直播内容会从固收投资科普角度出发，强化投资者风险防范意识，健全投资者投资理念。
华安基金围绕5.15全国投资者保护宣传日，策划线上线下有机结合的系列活动。线上在华安基金自媒体矩阵投放主题海报、宣传文章等，通过剖析典型案例提升投资者的风险防范意识；线下积极参与投教集市嘉年华，设置投教打卡、问卷调研、投资性格测试等互动环节，并组织参观华安基金投资者教育园地，通过深入交流针对性解答投资困惑，引导理性投资、长期投资理念。
兴证全球基金在5月15日当天也通过自媒体进行防范金融犯罪、保护投资者合法权益的宣传。此外，还将以公司自媒体为载体，发布关于资本市场高质量发展的政策解读，向投资者传递专业声音。
兴业基金等多家基金公司也通过海报、短信、视频、直播等多元形式向投资者积极传递理性投资、长期投资等理念，以及防范抵制非法证券期货基金活动的保护措施，切实保护投资者合法权益。
除了照常在自媒体矩阵上发布原创的投资者权益保护知识图文外，德邦基金基于手账的潮流，设计了515定制手账，将投教与实用功能相结合。
还有多家基金公司走进高校，积极开展大学生投教活动。比如，中欧基金“牛欧欧伴你行之走进校园”系列校园活动在近日走进中国科技大学。据了解，此次活动秉承“以赛促学、以赛促教”的理念，通过个人抢答赛、团体情景答题等多种赛事形式，让同学们在竞赛中增长基金知识、提升金融素养。
广发基金则联手公安机关进商圈开展防非宣传，走进广东财经大学开展反诈游园会，让宣传内容直达公众身边。此外，还推出《红楼之此处有诈》《投资奇妙物语》等防非作品，创意宣传防非理念。
投保投教活动不仅仅在高校开展。德邦基金结合投教进校园的安排，在五月中旬前后的高校投教课程中增加了515专项知识问答，在走进星星的孩子的线下课堂上，以上海市同业公会投教手袋为载体，为特别的孩子们带去投资者保护的意识启蒙。
也有些基金公司上线全新投教基地。比如，博时基金全新投教陪伴平台博时基金互联网投教基地正式上线。该投教基地共开设博学院、投教视频、主题活动、投资者保护、模拟体验五大板块，以多种形式进行投教和投保。
还有基金公司组织投资者进行上市公司调研。南方基金线上邀请投资者晒出身边的防非反诈套路，通过案例分享的方式引发投资者共鸣。线下邀约投资者一同走进上市公司，参与到新质生产力方向的调研与交流，在成都、重庆举办线下活动，同时普及防非案例，与投资者深度交流。
落实投资者保护工作
关键是提升客户投资基金的获得感
多位业内人士表示，落实投资者保护工作，关键是落实以客户为中心理念，提升客户投资基金的获得感。
华夏基金认为，可把“以客户为中心”拆分为“以客户的账户收益为中心”“以客户的认知提升为中心”“以与客户建立关系为中心”三个角度，对应在投研、销售、服务、风控、考核等多个角度进行综合提升。
记者了解到，目前，兴证全球基金的投教工作集合全公司之力，投研、销售、合规风控等各部门分别指定投教联络人，共建投教服务及投教内容。兴证全球基金认为，投资者权益的保障应该是渗透于全产业链条的，只有当基金公司中的每一个人都把投资者的权益当作最重要的责任，才能让投资者权益有保障，投资有回报。
博时基金指出，基金公司需高度重视投资者的关注与信任，在投资者教育与保护工作的广度和深度上不断升级，力求在“投前、投中、投后”覆盖全方位的陪伴服务。还需视投资者为同行之友，不断探索新的陪伴形式；全方位覆盖各阶层及不同年龄段人群，进行线上下线不同类型的投教互动，从而真正切入投资者需要的投资主题，持续用优质内容陪伴投资者。
关于切实落实投资者保护工作，中欧基金表示，具体从以下几个方面出发：一是产品创设和产品运作过程中注重“言行合一”，为投资者提供命名明确、基准合适、风格清晰的产品，力争取得优秀的长期业绩；二是通过优质投资陪伴服务，并站在“买方视角”做好投资顾问，帮助客户形成良好的投资行为，提升投资者的长期回报；三是强化基金管理人与投资者的利益绑定机制，做好投资者服务和陪伴。
广发基金告诉记者，应该加大投资者教育投入力度，开发投资者喜闻乐见的投教产品，持续延展线下投教活动半径；畅通投资者沟通渠道，做好投资者接待、服务工作，及时回应投资者关切，提升投资者的安全感和满意度。
关于如何做好投保投教工作，嘉实基金提到，一方面通过邀约投资者走进嘉实，加强与投资者的沟通陪伴，优化投资者体验；另一方面积极开展面向中小投资者的投教活动，如“嘉行万里系列交流活动”、“走进客户投教活动”等，通过与投资者的面对面沟通，有效回应投资者关切。
南方基金指出，将“以投资者为本”的理念融入公司全业务链条，将投资者长期收益纳入考核体系，切实将增强投资者回报放到提升居民财富管理目标的首要位置；不断提升专业服务水平，了解投资者需求和风险承受能力，充分揭示产品风险等级。
资本市场高质量发展与投资者获得感提升密不可分，而“获得感”不仅仅在于投资收益的获得，还在于投资过程中的服务获得、信息获得与信心获得。对此，兴业基金认为，基金公司一方面应加强基金经理对投资者的专业陪伴；另一方面可通过多元化陪伴服务保障投资者合法权益。
德邦基金告诉记者，除了持续发挥专业所长，以投研端专业为投资者真金白银地创造超额收益之外，基金公司还应该积极响应行业号召，通过多维度降费减少投资者的交易成本，也是让利于民的一种方式。
编辑：乔伊
审核：木鱼
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